Что нужно знать о финмониторинге?

Дата публікації: ср, 06/03/2020 - 14:13

При открытии счета клиент заполняет анкету финмониторинга: указывает свои источники дохода и происхождения средств.

Банки анализируют движение средств по счетам, как правило, после сумм оборотов 300-500 тыс. в месяц.

Но лимиты установлены индивидуально и не являются жестким критерием, при соблюдении которого клиенту точно не зададут вопросы.

Некоторое использование счетов вызывает повышенный интерес. Например, однотипное использование счета, похожее на бизнес-деятельность, пополнение небольшими суммами из разных мест и снятие наличных, финансовая помощь, зачисления с рынка криптовалют.

Также, могут вызвать вопросы нетипичное поведение счета, такое, как разовое большое зачисление средств, не соответствующее заявленному доходу.

Если клиент активно пользуется картой для жизни – тратит средства в магазинах, интернете, пополняет мобильный и оплачивает коммунальные счета, к таким счетам у банков, как правило, очень редко есть вопросы.

Если банк хочет уточнить характер операций по счету, он приостанавливает работу счета для получения дополнительной информации: декларацию о доходах, справку о зарплате, договоры, подтверждающие реальность сделок и доход клиента для проведения таких оборотов по счету.

В случае, если ответы клиента банк не удовлетворили, банк может отказать клиенту в дальнейшем обслуживании или попросить не превышать определенный месячный оборот по счету, который он определит, исходя из доказанных доходов клиента.

Юридичне бюро "Лінія права"

Схожі публікації

Чергова "жовта картка" для України в боротьбі з корупцією
Нотаріуси відстежуватимуть нелегальні доходи
Фінмоніторинг по-новому: перевірятимуть менше, а каратимуть жорсткіше (інтерв'ю міністра фінансів О. Маркарової)
Нацкомфінпослуг анулювала ліцензії та виключила із реєстру 4 страхові компанії ( +повний список)
Новые правила финмониторинга: За что банки будут блокировать счета и стучать на клиентов
Юрособи мають розкрити інформацію про кінцевих бенефіціарів: новації Закону про фінмоніторинг
Фінмоніторинг: у квітні бізнес очікують нові штрафи. Кого, як і на скільки штрафуватимуть?
НОВИЙ ФІНМОНІТОРИНГ З 28.04.2020: ЩО ЗМІНИТЬСЯ?
Фінмоніторинг по-новому: НБУ радить попереджати банки про купівлю нерухомості чи автомобіля
НПУ закликає законотворців усунути недоліки Закону № 361-IX щодо здійснення нотаріусами фінмоніторингу

відео / фото