Перший заступник голови правління ТАСКОМБАНК Олег Поляк розповідає про банківський фінансовий моніторинг - і те, як банки контролюють ваші транзакції, блокують рахунки і передають інформацію до податкової.
Банки почали блокувати рахунки українців після запровадження обмеження на перекази з картки на картку до 150 тис. грн на місяць.
Про це повідомляє OBOZ.UA.
Найчастіше під блокування потрапляють рахунки, пов’язані з онлайн-казино, а також ті, де є підозри щодо нелегального походження коштів.
Закон прямо не передбачає блокування рахунків ні ФОПам, ні фізособам, ні бізнесу через порушення мобілізаційного закону. Проте, якщо внаслідок порушень виникає штраф, то тоді така ймовірність цілком реальна.
Про це розповів адвокат Богдан Янків для LIGA.net.
Підозра щодо здійснюваних операцій — привід для банківської установи заблокувати картку. А ось причини такого рішення можуть бути різними.
Якщо власник картки отримав більше, ніж встановлена межа його офіційно вказаних у банку доходів; якщо на особистий рахунок приходить багато платежів від різних людей протягом короткого проміжку часу; якщо певну велику суму на карті дроблять і направляють на декілька рахунків тощо — такі операції будуть здаватися автоматичним системам підозрілими.
Адвокат ЮК WINNER Ясько Ігор розповів п
Фінустанови, за результатами фінансового моніторингу, в деяких випадках можуть заблокувати рахунки клієнтів.
Зокрема, згідно з чинними нормами законодавства України, під відстеження підпадають грошові операції більш ніж на 400 000 гривень (за одноразової транзакції).
Поки що немає необхідності у проходженні процедури ідентифікації особи, якщо сума переказу не перевищує 5 000 гривень. Але й тут існують певні тонкощі — деякі регулярні надходження на банківську картку можуть перевірити.
Підозріла операція для будь-якого банку це:
Нещодавно українські банки знову отримали можливість арештовувати рахунки клієнтів на вимогу виконавчих органів. Але українці мають право розблокувати 13 400 гривень на місяць та користуватися цими коштами.
Як це зробити пояснює "Ти ж юрист".
Для визначення такого поточного рахунку у банку боржник повинен звернутися до державної виконавчої служби або приватного виконавця, який наклав арешт на кошти, із заявою про визначення поточного рахунку у банку для здійснення видаткових операцій.
Заява подається:
Клієнти українських банків 9 травня 2023 року масово почали отримувати повідомлення про блокування коштів на своїх карткових рахунках. Багато хто дізнався про це безпосередньо під час невдалої спроби розрахуватися за товари та послуги.
Останнім часом поширюється інформація, що банки на вимогу фінмоніторинга масово блокують банківські картки громадян.
Чи будуть штрафувати українців за перекази з карти на карту роз'яснює адвокат Тарас Никифорчук.
В ЗМІ розпочалась «новина-цунамі» про те, що українські банки відновили масове блокування карткових рахунків клієнтів.
Що насправді сталось пояснює Ти ж ЮРИСТ.
ХРОНОЛОГІЯ ПОДІЙ
2 березня 2022 року Кабінет Міністрів розпорядженням № 198-р зняв арешти виконавчої служби на суму менш ніж 100 000 гривень на час дії воєнного стану.
