З 1 жовтня в Україні почали діяти нові правила для переказів з картки на картку. Зокрема, банки отримали повний доступ до інформації про транзакції між фізичними особами та відстежуватимуть нетипові операції.
Що саме змінилося:
- банки бачать увесь ланцюг переказів та можуть перевіряти їхній характер;
- якщо за місяць людина відправляє або отримує понад 30 тис. грн, транзакції можуть підпасти під контроль;
- при обороті від 30 тис. до 400 тис. грн можливі додаткові перевірки фізичної особи;
- при сумі понад 400 тис. грн фінмоніторинг стає обов’язковим — необхідно підтвердити походження коштів документами.
Увагу банків насамперед привертатимуть нетипові операції, наприклад, раптові великі виплати пенсіонерам або перекази, які можуть свідчити про шахрайство.
