фінмоніторинг

Підозра щодо здійснюваних операцій — привід для банківської установи заблокувати картку. А ось причини такого рішення можуть бути різними. 

Якщо власник картки отримав більше, ніж встановлена межа його офіційно вказаних у банку доходів; якщо на особистий рахунок приходить багато платежів від різних людей протягом короткого проміжку часу; якщо певну велику суму на карті дроблять і направляють на декілька рахунків тощо — такі операції будуть здаватися автоматичним системам підозрілими.

Обмеження грошових переказів через НоваПей (НоваПошта) вступають в силу вже з 1 квітня. Також готується проект закону яким обмежать переказ з карти на карту у банках. Таким чином фінансовий моніторинг стає ще строгішим.

Деталі у відео YANKIV - ФОП, податки та суди:

Фінансовий моніторинг 2024:

• Коли Вас можуть питати про походження коштів?
• Як зменшити кількість питань від фінмоніторингу?
• Як успішно пройти фінансовий моніторинг?

Юридична консультація - YANKIV 

• Про штрафи за перез з карти на карту
• Обмін інформацією між фінмоніторингом і податковою
• Податкова отримає інформацію про не сплачені податки
• Про рейд податківців на бізнес

YANKIV - налоги и суды

Нові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу затверджені постановою НБУ від 5 вересня 2023 року № 110, яка чинна з 7 вересня 2023 року.

Банк у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка була заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом 10 днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.

Це не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування.

Банк у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка була заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом 10 днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.

Зараз для банків встановлено такі індикатори підозрілості фінансових операцій клієнтів, як:

Нещодавно ЗМІ розповсюдили резонансну новину, що банки будуть звітувати про карткові операції клієнтів.

Та чи дійсно фізичним особам - громадянам України, користувачам банківських послуг, не треба хвилюватися про те, що їхні персональні дані потраплять до НБУ?

У ЗМІ шириться новина про те, що з 5 червня 2023 року, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк має подавати свій відповідний звіт регулятору.

Банки передаватимуть НБУ дані щодо трьох видів карткових операцій:

Останнім часом поширюється інформація, що банки на вимогу фінмоніторинга масово блокують банківські картки громадян.

Чи будуть штрафувати українців за перекази з карти на карту роз'яснює адвокат Тарас Никифорчук.

Тарас Юрист Адвокат Одесса