Національний банк України з 1 жовтня 2025 року запровадив кардинальні зміни у правилах здійснення карткових операцій та фінмоніторингу.
Нові правила карткових переказів:
Фінмоніторинг по новому (коротко):
Суми:
• до 30 000 грн/міс — «зона безпеки»
З 2026 року в Україні запрацює система автоматичного обміну фінансовими даними, яка дозволить податковим органам бачити всі доходи громадян, отримані через цифрові платформи.
Це передбачено законопроектом №14025, який наразі готується до другого читання у Верховній Раді. Його мета — адаптація українського законодавства до міжнародних стандартів прозорості, зокрема до вимог Організації економічного співробітництва та розвитку (OECD).
Про це повідомляє Перший бізнесовий.
З 1 жовтня в Україні почали діяти нові правила для переказів з картки на картку. Зокрема, банки отримали повний доступ до інформації про транзакції між фізичними особами та відстежуватимуть нетипові операції.
Що саме змінилося:
Перший заступник голови правління ТАСКОМБАНК Олег Поляк розповідає про банківський фінансовий моніторинг - і те, як банки контролюють ваші транзакції, блокують рахунки і передають інформацію до податкової.
З березня цього року Державна податкова служба (ДПС) розпочала активний моніторинг грошових переказів на банківські рахунки українців, які здійснюють онлайн-продажі товарів.
Так, менш ніж за місяць ДПС зафіксувала 1,4 мільйона транзакцій на загальну суму 1,6 мільярда гривень. Додаткову увагу привернули 11 тисяч українців, які отримали понад 50 переказів на рахунки. Середній чек таких транзакцій — 1142 грн.
Про це повідомляє ресурс Опендатабот.
Держфінмоніторинг перевірив 1,7 млн повідомлень про фінансові операції, яких за 2024 рік побільшало на 23%. Перевіряються фінансові операції двох видів: порогові та підозрілі.
Про це зазначає Banker.ua з посиланням на дані Опендатабот.
99% повідомлень про необхідну перевірку подають банки, тоді як усі інші надходять від небанківських установ (кредитні спілки, страхові компанії, ломбарди тощо).
Національний банк України, провідні банківські асоціації та великі банки підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів.
Про це повідомив Голова правління Нацбанку Андрій Пишний.
Документ, зокрема, підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Монобанк, Таскомбанк.
Банки домовилися обмежувати вихідні перекази з картки на картку за відсутності підтвердження доходів:
Підозра щодо здійснюваних операцій — привід для банківської установи заблокувати картку. А ось причини такого рішення можуть бути різними.
Якщо власник картки отримав більше, ніж встановлена межа його офіційно вказаних у банку доходів; якщо на особистий рахунок приходить багато платежів від різних людей протягом короткого проміжку часу; якщо певну велику суму на карті дроблять і направляють на декілька рахунків тощо — такі операції будуть здаватися автоматичним системам підозрілими.
Обмеження грошових переказів через НоваПей (НоваПошта) вступають в силу вже з 1 квітня. Також готується проект закону яким обмежать переказ з карти на карту у банках. Таким чином фінансовий моніторинг стає ще строгішим.
