грошові перекази

• Про штрафи за перез з карти на карту
• Обмін інформацією між фінмоніторингом і податковою
• Податкова отримає інформацію про не сплачені податки
• Про рейд податківців на бізнес

YANKIV - налоги и суды

Несмотря на тот факт, что с начала войны прошло уже полтора года, а действующие сегодня ограничения на международные переводы были установлены еще в ее начале, многие украинцы до сих пор не смогли разобраться, что можно, а что нельзя делать, в части перевода денег друг другу.

Причина, вероятно, кроется в том, что услуга не является особенно популярной среди населения. А периодически возникающая необходимость – недостаточный стимул, чтобы запомнить витиеватые формулировки регулятора.

ЮрАналітика - Адвокат Сергій Гула

Фінустанови, за результатами фінансового моніторингу, в деяких випадках можуть заблокувати рахунки клієнтів.

Зокрема, згідно з чинними нормами законодавства України, під відстеження підпадають грошові операції більш ніж на 400 000 гривень (за одноразової транзакції).

Поки що немає необхідності у проходженні процедури ідентифікації особи, якщо сума переказу не перевищує 5 000 гривень. Але й тут існують певні тонкощі — деякі регулярні надходження на банківську картку можуть перевірити.

Підозріла операція для будь-якого банку це:

Нещодавно ЗМІ розповсюдили резонансну новину, що банки будуть звітувати про карткові операції клієнтів.

Та чи дійсно фізичним особам - громадянам України, користувачам банківських послуг, не треба хвилюватися про те, що їхні персональні дані потраплять до НБУ?

Інформація про те, що Національний банк збиратиме дані про всі платежі фізичних осіб, не відповідає дійсності.

Про це повідомили в НБУ та зазначили, що у листі регулятора (№ 25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб.

Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб.

У ЗМІ шириться новина про те, що з 5 червня 2023 року, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк має подавати свій відповідний звіт регулятору.

Банки передаватимуть НБУ дані щодо трьох видів карткових операцій:

Останнім часом поширюється інформація, що банки на вимогу фінмоніторинга масово блокують банківські картки громадян.

Чи будуть штрафувати українців за перекази з карти на карту роз'яснює адвокат Тарас Никифорчук.

Тарас Юрист Адвокат Одесса

Швидкий переказ грошей між картками різних банків розв’язує багато сучасних запитів. Найпоширеніші потреби – поповнити власний платіжний засіб, надіслати гроші родичам або друзям, розрахуватися за товари. Відправити кошти можна за лічені хвилини, користуючись нашими порадами.

Де безпечно зробити переказ?

Є два основні способи:

В Приват Банку повідомили, що з 1 жовтня тимчасово підвищують тарифи на деякі види міжнародних переказів.

Як зазначили в банку це вимушений крок для запобігання спекуляції на різниці курсів, а також у зв'язку зі збільшенням собівартості доставки валюти до відділень.

Зазначається, що українці можуть безкоштовно отримати переказ на гривневі рахунки.