Касаційний цивільний суд у складі Верховного Суду у справі № 757/40704/25 дійшов висновку, що саме по собі звернення до суду із заявою про розкриття банківської таємниці для встановлення особи отримувача помилково переказаних коштів не свідчить автоматично про наявність спору про право.
ОБСТАВИНИ СПРАВИ
Заявник звернувся до суду із заявою про розкриття АТ КБ «ПриватБанк» інформації, яка становить банківську таємницю.
Парадокс криптовалюти як інструменту збереження капіталу полягає ось у чому: технічно гроші є і вони доступні в будь-який момент. Але як тільки постає реальна задача — купити нерухомість, відкрити рахунок у брокера, перевести заощадження перед переїздом — виявляється, що доступ до цього капіталу в традиційній фінансовій системі зовсім не такий простий, як здавалося.
НБУ визначив обов’язкові реквізити платіжної інструкції, що формується під час надання платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, кошти для виконання якої платник перерахував з власного рахунку.
Необхідне регулювання визначено в постанові Правління Національного банку України від 26.02.2026 № 20 “Про затвердження Змін до Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг”.
Зокрема, Національний банк:
НБУ скасував офіційне обмеження на карткові перекази — воно діяло з жовтня минулого року і обмежувало нас сумою 150 тисяч ₴ на місяць.
Здавалося б — можна святкувати!
Але насправді наразі ситуація трішки менш однозначна. І ось чому.
Наші найбільші банки вирішили взяти ініціативу в свої руки і запровадили власні обмеження:
З 1 лютого в Україні почали діяти нові ліміти на перекази, що будуть стосуватися переказів як між картками так і за реквізитами IBAN.
Ці ліміти визначені Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, якій був укладений провідними фінансовими інститутами країни у грудні минулого року.
Про це повідомив очільник правління "Ощадбанку" Сергій Наумов.
В Україні від 1-го лютого введуть нові ліміти на карткові перекази.
Про це йдеться в Меморандумі НБУ.
Нові правила стосуватимуться клієнтів, які не мають підтверджених доходів, і банки розподілять їх на три категорії ризику: «високий», «середній» та «низький».
Для клієнтів з «високим» рівнем ризику ліміт складе 50 тисяч грн на місяць.
Для «середньої» та «низької» груп ризику обмеження діятимуть у два етапи:
Тепер за переказами з картки на картку пильнуватимуть більш жорсткіше - НБУ встановлює нові вимоги.
Не тільки банки, але й небанківські установи, як-от маркетплейси (Rozetka Pay), поштові оператори (NovaPay), та платіжні термінали самообслуговування, будуть зобов'язані контролювати операції своїх клієнтів.
Головні зміни:
Нацбанк України оновив порядок ведення касових операцій у національній валюті в Україні з метою приведення його у відповідність до актуальних вимог законодавства України та нормативно-правових актів регулятора.
Деталі повідомили на сайті НБУ.
Нацбанк планує обмежити p2p перекази з карти на карту. Дозволять робити до 30 вихідних переказів на суму не більше 100 тисяч гривень в місць. Такі обмеження будуть працювати в межах одного банку.
Тобто, якщо мати картки в 5-ти банках то кожен банк дозволить відправити по 100 тисяч.
Крім того, НБУ планує створити реєстр дропів та посилити фінансовий моніторинг незаконних переказів з карти на карту.
Що таке дропи? Це люди які передають свої картки іншим особам.
