фінмоніторинг

З березня цього року Державна податкова служба (ДПС) розпочала активний моніторинг грошових переказів на банківські рахунки українців, які здійснюють онлайн-продажі товарів.

Так, менш ніж за місяць ДПС зафіксувала 1,4 мільйона транзакцій на загальну суму 1,6 мільярда гривень. Додаткову увагу привернули 11 тисяч українців, які отримали понад 50 переказів на рахунки. Середній чек таких транзакцій — 1142 грн.

Про це повідомляє ресурс Опендатабот.

YANKIV

Держфінмоніторинг перевірив 1,7 млн повідомлень про фінансові операції, яких за 2024 рік побільшало на 23%. Перевіряються фінансові операції двох видів: порогові та підозрілі.

Про це зазначає Banker.ua з посиланням на дані Опендатабот.

99% повідомлень про необхідну перевірку подають банки, тоді як усі інші надходять від небанківських установ (кредитні спілки, страхові компанії, ломбарди тощо).

Національний банк України, провідні банківські асоціації та великі банки підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів.

Про це повідомив Голова правління Нацбанку Андрій Пишний.

Документ, зокрема, підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Монобанк, Таскомбанк.

Банки домовилися обмежувати вихідні перекази з картки на картку за відсутності підтвердження доходів:

Підозра щодо здійснюваних операцій — привід для банківської установи заблокувати картку. А ось причини такого рішення можуть бути різними. 

Якщо власник картки отримав більше, ніж встановлена межа його офіційно вказаних у банку доходів; якщо на особистий рахунок приходить багато платежів від різних людей протягом короткого проміжку часу; якщо певну велику суму на карті дроблять і направляють на декілька рахунків тощо — такі операції будуть здаватися автоматичним системам підозрілими.

Обмеження грошових переказів через НоваПей (НоваПошта) вступають в силу вже з 1 квітня. Також готується проект закону яким обмежать переказ з карти на карту у банках. Таким чином фінансовий моніторинг стає ще строгішим.

Деталі у відео YANKIV - ФОП, податки та суди:

Фінансовий моніторинг 2024:

• Коли Вас можуть питати про походження коштів?
• Як зменшити кількість питань від фінмоніторингу?
• Як успішно пройти фінансовий моніторинг?

Юридична консультація - YANKIV 

• Про штрафи за перез з карти на карту
• Обмін інформацією між фінмоніторингом і податковою
• Податкова отримає інформацію про не сплачені податки
• Про рейд податківців на бізнес

YANKIV - налоги и суды

Нові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу затверджені постановою НБУ від 5 вересня 2023 року № 110, яка чинна з 7 вересня 2023 року.

Банк у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка була заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом 10 днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.

Це не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування.