Національний банк України, провідні банківські асоціації та великі банки підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів.
Про це повідомив Голова правління Нацбанку Андрій Пишний.
Документ, зокрема, підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Монобанк, Таскомбанк.
Банки домовилися обмежувати вихідні перекази з картки на картку за відсутності підтвердження доходів:
- по клієнтах високого рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць,
- по клієнтах середнього та низького рівня ризику: з 1 січня 2025 року — в сумі до 150 тисяч грн на місяць, з 1 червня 2025 року — в сумі до 100 тисяч грн на місяць.
Клієнт зможе подавати заявки на зміну ліміту, але лише у разі надання документів, що підтверджують дохід.
"Банки також посилять фінансовий моніторинг ФОПів. Мета — боротьба з "дропами" та дотримання вимог європейського законодавства", - зазначив Пишний.
Обмеження діятимуть як у разі переказу коштів із картки на картку, так і при переказах за реквізитами IBAN.
