карткові перекази

Національний банк України, провідні банківські асоціації та великі банки підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів.

Про це повідомив Голова правління Нацбанку Андрій Пишний.

Документ, зокрема, підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Монобанк, Таскомбанк.

Банки домовилися обмежувати вихідні перекази з картки на картку за відсутності підтвердження доходів:

Тепер за переказами з картки на картку пильнуватимуть більш жорсткіше - НБУ встановлює нові вимоги.

Не тільки банки, але й небанківські установи, як-от маркетплейси (Rozetka Pay), поштові оператори (NovaPay), та платіжні термінали самообслуговування, будуть зобов'язані контролювати операції своїх клієнтів.

Головні зміни:

В Україні почали діяти ліміти на перекази «з карти на карту»: 150 000 грн на місяць.

Вказані обмеження не торкнуться:

• банківських операцій за реквізитами IBAN;
• юридичних осіб;
• переказів коштів між своїми рахунками в одному банку; 
• якщо місячний підтверджений дохід перевищує 150 тис. грн.
• діяльність волонтерів.

Обмеження діятиме на перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку до квітня 2025 року.

З 10 вересня Національний банк встановив нові обмеження на операції за кордоном із використанням платіжних карток українських банків.

Про це повідомляється на сайті регулятора.

Відтепер, щомісячний ліміт на розрахунки за кордоном для операцій із коштовностями, годинниками, ювелірними виробами та монетами становитиме 100 тисяч гривень.

З 1 жовтня 2024 року Нацбанк України тимчасово на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (також відомі як P2P, C2С).

Про це повідомляє НБУ.

Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Нацбанк планує обмежити p2p перекази з карти на карту. Дозволять робити до 30 вихідних переказів на суму не більше 100 тисяч гривень в місць. Такі обмеження будуть працювати в межах одного банку.

Тобто, якщо мати картки в 5-ти банках то кожен банк дозволить відправити по 100 тисяч.

Крім того, НБУ планує створити реєстр дропів та посилити фінансовий моніторинг незаконних переказів з карти на карту.

Що таке дропи? Це люди які передають свої картки іншим особам.

YANKIV

Нацбанк України готує обмеження переказів з картки на картку до 30 переказів на місяць сумою до 100 000 грн  
  
Обмеження базується на рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу. Такі рамки мають ускладнити тіньові платежі, несплату податків та злочинну діяльність.   
 

Обмеження грошових переказів через НоваПей (НоваПошта) вступають в силу вже з 1 квітня. Також готується проект закону яким обмежать переказ з карти на карту у банках. Таким чином фінансовий моніторинг стає ще строгішим.

Деталі у відео YANKIV - ФОП, податки та суди:

Повідомлення Нацбанку України про можливе введення обмеження на карткові перекази для клієнтів банків прокоментував президент Асоціації українських банків Андрій Дубас.

"Ті, хто користується банківськими послугами й не порушує законодавства, до таких карток ніяких обмежень застосовуватися не буде. Мова про продовження боротьби щодо ухилення від сплати податків, особливо у сфері грального бізнесу" - зазначив президент Асоціації.