Національний банк України напрацьовує проект рішення про обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу готівки через термінали самообслуговування.
Про це повідомили як заступниця голови Нацбанку Катерина Рожкова так і голова комітету Верховної Ради з питань фінансів Данило Гетманцев.
Нацбанк України продовжує пом’якшувати валютні обмеження.
Так, за повідомленням НБУ, із 01 грудня 2023 року :
Нацбанк України анулював ліцензії шести небанківським установам та виключив сім небанківських фінустанов з Державного реєстру фінансових установ та дві небанківські установи – з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.
Про це повідомляє пресслужба регулятора.
Зокрема, на підставі власних заяв анульовано ліцензії:
Нацбанк України заявив, що уже працює над побудовою миттєвих платежів в Україні.
Про це повідомили в пресслужбі НБУ.
Відповідно до стратегічних документів НБУ вже на початку 2025 року українські громадяни отримають таку можливість.
Завдяки миттєвим платежам користувачі проводитимуть платіжні операції між рахунками протягом кількох секунд – за цей час кошти будуть зараховані на рахунок отримувача.
Нові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу затверджені постановою НБУ від 5 вересня 2023 року № 110, яка чинна з 7 вересня 2023 року.
Банк у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка була заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом 10 днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.
Це не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування.
Банк у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка була заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом 10 днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.
Зараз для банків встановлено такі індикатори підозрілості фінансових операцій клієнтів, як:
30 червня 2023 року Нацбанк вніс зміни до правил переказу грошей та поповнення рахунків через платіжні термінали готівкою.
Нагадуємо, що з 1 серпня під час поповнення картки або переказу потрібно буде вказувати номер телефону платника коштів у квитанції (крім оплати комунальних і деяких квитків).
У разі ініціювання операції з унесення готівки за допомогою терміналу для її зарахування на рахунки платник під час здійснення такої операції має:
ввести номер свого мобільного телефону на екрані ПТКС;
Нацбанк з 1 серпня 2023 року додав номер мобільного телефону платника до необхідних реквізитів під час поповнення картки в терміналах самообслуговування.
Про це пише "Ти ж юрист" з посиланням на Постанову НБУ № 89 та Постанову НБУ № 90.
Нові вимоги стосуються операцій із внесення готівки для їх зарахування на особисті рахунки.
Важливе про обмін валют розповідає Lawyers and advice з посиланням на НБУ.
