Через рік після повномасштабного військового вторгнення рф в Україну Міжнародна група з протидії відмиванню «брудних» грошей FATF виключила росію зі списку країн-членів групи.
Що це означає для країни-агресора та яких подальших кроків добиватиметься Україна пише Forbes.ua.
Торгівля зброєю з країнами, щодо яких РБ ООН застосувала санкції та кібератаки, загроза безпеці та цілісності глобальної фінансової системи – це причини, якими Міжнародна група з протидії відмиванню «брудних» грошей FATF керувалась, супроводжуючи заяву про безстрокове призупинення членства росії у групі.
«Це рішення є чітким сигналом, що всі субʼєкти повинні проявляти надзвичайну обережність, здійснюючи будь-які транзакції з російською фінансовою системою», – написав у Facebook міністр фінансів України Сергій Марченко.
Чому призупинення членства рф у FATF – важлива, але не остаточна перемога України у цьому питанні?
FATF – це міжурядова організація, яка встановлює світові стандарти у сфері протидії відмиванню злочинних доходів і фінансуванню тероризму, яку заснували у 1989-му країни G7 і до якої входять 37 країн.
"Членство у FATF дає змогу відслідковувати походження коштів при здійсненні платежів між країнами. Якщо країну виключають із FATF – це фактично позбавляє її можливості регулювати ринок грошових потоків", - пояснює керівник юридичної компанії Winner Ігор Ясько.
Що це означає на практиці? рф як член FATF не зможе більше перешкоджати чи ініціювати детальну перевірку платежів інших країн, зокрема тих, які виступили з підтримкою України.
"рф втрачає механізм можливого тиску на економіки чи фінансові потоки інших країн", – вважає Ясько.
Але перевіряти детально платежі та кошти рф і таким чином впливати на її економічні та фінансові потоки все ще неможливо. Для цього разом із призупиненням членства FATF мала б внести росію до «чорного списку», але цього не сталося. У 2002 році, коли Україну включили до «чорного списку» FATF, платежі, що йшли в країну чи виходили з неї, могли перевірятись до 15 днів, розповів Ясько. Це суттєво зменшувало економічну активність.
Українська сторона все одно вважає поточний результат позитивним.
"FATF визнало, що всі транзакції з російською фінансовою системою мають підлягати підвищеному контролю та перевірці, – зазначили у коментарі пресслужби НБУ. – Іноземний бізнес і банки радше взагалі відмовляться чи мінімізують відносини з рф, аніж наражатимуть себе на ризики. Це рішення посилить ізоляцію росії від світу".
У НБУ очікують, що кількість міжнародних банків, які закрили кореспондентські рахунки російським банкам, збільшиться. Як наслідок, це може прискорити вихід із ринку рф і зменшення до мінімуму операцій з цією країною іноземних компаній та банків, йдеться у коментарі Нацбанку.
Що означає виключення рф із FATF
Враховуючи, що росію поки не внесли до «чорного списку» FATF, рішення про членство рф є швидше не повною перемогою, вважає Ігор Ясько.
"Де-факто призупинення членства рф є проміжним етапом, – зазначається у коментарі пресслужби НБУ. – Українська сторона і надалі докладатиме всіх зусиль, щоб FATF ухвалило рішення про внесення росії до "чорного списку".
Про це написав, зокрема, і очільник Мінфіну Марченко.
"Упродовж 2022 року Україна неодноразово зверталась до FATF з метою зупинити членство рф і внести її до "чорного списку". Йдеться про країни з високим ризиком, такі як Іран і КНДР. Від початку повномасштабної війни українська сторона загалом направила понад 200 відповідних звернень до країн-членів FATF та різноманітних міжнародних організацій", - зазначив Марченко.
У публічних заявах FATF зазначалось, що дії російського уряду суперечать основним принципам організації та є грубим порушенням зобов’язань, взятих у межах членства в групі. Однак, рф продовжувала впливати на діяльність FATF, беручи участь у засіданнях та маючи доступ до всіх її документів, а також впливала на FATF під час прийняття рішень щодо відповідності інших країн стандартам організації.
Що змінилося зараз?
Напередодні першого засідання FATF у 2023 році чергове звернення до організації направив голова НБУ Андрій Пишний, де навів відповідні аргументи.
По-перше, рф та Іран, який входить до «чорного списку» FATF, об’єднали свої міжбанківські системи, щоб створити канали обходу міжнародних санкцій.
Тобто гроші з країни «чорного списку» безперешкодно потрапляють до світової фінансової системи.
По-друге, росія використовує найманців ПВК «Вагнер», діяльність якої підпадає під критерії поняття «терористична діяльність». США нещодавно внесли цю організацію до списку транснаціональних злочинних організацій, на групу також наклав санкції ЄС.
Після призупинення членства росії у FATF усі держави світу (зокрема й ті, що досі не запровадили жодних санкцій) будуть змушені застосовувати посилену перевірку будь-яких транзакцій, повʼязаних із фінансовою системою рф, пояснював у інтервʼю німецькому виданню Zeit Online Марченко.
"Це ослабить економіку росії та додасть проблем із фінансуванням війни в Україні", – зазначив міністр.
