Попри ризики, іноземний банківський бізнес часом продовжує шукати варіанти обслуговування своїх клієнтів з рф в обхід санкцій. Але реальність така, що в умовах глобального світу банки, які не слідують правилам, несуть репутаційні, фінансові і правові ризики, в т.ч. на міжнародному рівні.
Більше тижня тому найбільший банк Данії було оштрафовано на два мільярди доларів. Все через те, що банк таємно здійснював перекази від громадян РФ до платіжних систем США і таким чином обманював американські банки bit.ly/3Vku1dJ.
Обман стосувався інформації щодо клієнтів Danske Bank Estonia та щодо контролю за відмиванням грошей, щоб полегшити доступ до фінансової системи США для клієнтів з “високим ризиком”, які проживали за межами Естонії, у тому числі, в Росії, йдеться у повідомленні Міністерства юстиції США. Звинувачення у шахрайстві проти американських банків датчани визнали і, відповідно, отримали штраф та запровадять всередині установу оновлену програму по протидії відмиванню коштів.
Таке рішення стосовно Danske Bank – перша справа, коли США зреагували на порушення санкційного законодавства і сталося це після тривалого розслідування, у яке були залучені одразу кількох європейських країн.
Інший приклад, казахський Altyn Bank продовжує оформляти картки Visa та Mastercard громадянам рф. При цьому, що раніше місцеві банки отримали попередження від самих платіжних систем Visa та Mastercard bit.ly/3joONLU.
Це при тому, що ще у березні банкам держави був розісланий лист від голови Національного банку Казахстану із попередженням, що надавати заборонені санкціями послуги іноземним громадянам ризиковано.
Також ми й далі читаємо новини про обслуговування російських “ризикових” клієнтів і у Європейському Союзі, до прикладу у тій же Німеччині. Ще навесні профільне німецьке видання Der Treasurer писало про те, німецькі банки здійснюють російські платежі, бо “деякі банки рф не потрапили під санкції згідно із законодавством ЄС” bit.ly/3PLeBOq.
Проте, якщо такі правила будуть переглянуті або все ж визнаються такими, які несуть у собі порушення, банки можуть отримати щонайменше штраф та доступ до європейського та американського фінансових ринків, певних платіжних систем і навіть опинитися в ізоляції, як це сталося з російськими фінансовими установами.
