Банк у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка була заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом 10 днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.
Зараз для банків встановлено такі індикатори підозрілості фінансових операцій клієнтів, як:
Нещодавно ЗМІ розповсюдили резонансну новину, що банки будуть звітувати про карткові операції клієнтів.
Та чи дійсно фізичним особам - громадянам України, користувачам банківських послуг, не треба хвилюватися про те, що їхні персональні дані потраплять до НБУ?
У ЗМІ шириться новина про те, що з 5 червня 2023 року, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк має подавати свій відповідний звіт регулятору.
Банки передаватимуть НБУ дані щодо трьох видів карткових операцій:
Останнім часом поширюється інформація, що банки на вимогу фінмоніторинга масово блокують банківські картки громадян.
Чи будуть штрафувати українців за перекази з карти на карту роз'яснює адвокат Тарас Никифорчук.
Податківці нагадали, що відповідно до п. 67 частини першої ст. 1 Закону № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, - порогові фінансові операції, підозрілі фінансові операції (діяльність).
Верховна Рада змінила правила фінансового моніторингу на період воєнного стану умовно.
Так вважає адвокат юридичної компанії ADER HABER Ярослава Лаган.
За її словами, про повне скасування процедур фінансового моніторингу для готівкових вкладів громадян сьогодні зовсім не йдеться:
Таксистів в Україні мають намір вивести з тіньового сектора. Зобов'яжуть водіїв встановити на свої смартфтони та планшети програмні РРО. Про це заявив голова Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев.
Але це не єдина проблема. В Україні блокування карток банків вже стало звичайним процесом через фінмоніторинг - і надалі він буде ще більш жорстким.
Как сообщил сайт ГНС налоговики совместно с ГУ ГФС в Харьковской области разоблачили гражданина, который совершил расходы без наличия доходов с подтвержденным источником происхождения.
Как выяснили специалисты подразделения по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, гражданин приобрел ряд автомобилей и земельных участков на общую сумму более 20 млн грн. При этом произведенные расходы в несколько раз превышали официальные доходы указанного лица.
