У жовтні Верховна Рада України розглянула у другому читанні законопроект №11043 щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг, яким по суті змінюються правила реагування банків у разі отримання запитів від поліції щодо махінацій з коштами.
Цього тижня Президент України Володимир Зеленський підписав відповідний Закон, повідомляє "Адвокат права".
Отже, що передбачається документом?
З’являється нова підстава для розкриття банками інформації щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю!
У статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" стосовно порядку розкриття банківської таємниці встановлять, що банки повинні розкрити останню органам Національної поліції України – у випадках та в обсязі, визначених статтею 31 Закону України «Про платіжні послуги», яка також доповнять новими положеннями.
Банк буде зобов'язаний протягом найкоротшого строку (але не пізніше 24 годин після отримання запиту) надати наступну інформацію:
Як видно, йдеться про надзвичайно широкий обсяг інформації і при цьому не обмежено підстав надсилання такого запиту!
У яких випадках Нацполіція буде робити запит до банку?
Якщо операція містить ознаки кримінального правопорушення, передбаченого такими статтями:
- стаття 185 «Крадіжка» КК України;
- стаття 190 «Шахрайство» КК України;
- стаття 191 «Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем» КК України;
- стаття 192 «Заподіяння майнової шкоди шляхом обману або зловживання довірою» КК України;
- стаття 200 «Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення» КК України;
- стаття 361 «Несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих), електронних комунікаційних, інформаційно-комунікаційних систем, електронних комунікаційних мереж» КК України;
- стаття 361-2 «Несанкціоновані збут або розповсюдження інформації з обмеженим доступом, яка зберігається в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, комп'ютерних мережах або на носіях такої інформації» КК України;
- стаття 362 «Несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, комп'ютерних мережах або зберігається на носіях такої інформації, вчинені особою, яка має право доступу до неї» КК України;
- стаття 363 «Порушення правил експлуатації електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), автоматизованих систем, комп'ютерних мереж чи мереж електрозв'язку або порядку чи правил захисту інформації, яка в них оброблюється» КК України.
Цей Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування, крім абзаців 5–7 підпункту 19 пункту 8 і підпункту 13 пункту 11 розділу І цього Закону, які набирають чинності через дев’ять місяців з дня опублікування цього Закону.
