Асоціація правників України (АПУ) оприлюднила позицію щодо статусу політично значущих осіб (PEP) в Україні у зв’язку з публічною дискусією з цього питання.
У документі АПУ наголошує на важливості ефективного фінансового моніторингу як складової протидії відмиванню коштів та виконання міжнародних зобов’язань України, зокрема в межах стандартів FATF і євроінтеграційного курсу. Водночас Асоціація звертає увагу на необхідність належного та пропорційного застосування відповідних механізмів.
АПУ зазначає, що відновлення у 2023 році безстрокового статусу PEP було обґрунтоване виконанням міжнародних зобов’язань України. Разом із тим, європейське законодавство, зокрема Директива (ЄС) 2015/849, передбачає застосування посилених заходів фінансового моніторингу після припинення виконання публічних функцій лише протягом визначеного періоду — щонайменше 12 місяців — із подальшим переходом до індивідуальної оцінки ризиків.
Подібний ризик-орієнтований підхід закріплений і в українському законодавстві. Відповідно до Закону України №361-IX, після спливу 12 місяців посилені заходи мають застосовуватися виключно за наявності ризиків, а за їх відсутності — припинятися.
Водночас АПУ констатує розрив між законодавчим регулюванням і практикою його застосування. На практиці статус PEP нерідко сприймається як автоматичний індикатор постійно високого ризику, що призводить до безстрокового застосування посилених заходів, відмов у наданні фінансових послуг та надмірних вимог до клієнтів незалежно від часу після припинення ними публічних функцій.
У результаті, як зазначає Асоціація, ризик-орієнтований підхід підміняється формальним, що суперечить як національному законодавству, так і міжнародним зобов’язанням України, зокрема домовленостям із Міжнародним валютним фондом щодо застосування принципу пропорційності.
У своїй позиції АПУ закликає:
-
забезпечити належне застосування законодавства щодо припинення посилених заходів після 12 місяців за відсутності ризиків;
-
уніфікувати практику фінансових установ;
-
гарантувати реальне впровадження ризик-орієнтованого підходу;
-
дотримуватися принципів правової визначеності та пропорційності.
АПУ також висловлює готовність долучитися до професійного обговорення та напрацювання рішень для вдосконалення практики застосування законодавства у цій сфері.
Із текстом позиції можна ознайомитись за посиланням.
