Многие компании заинтересованы в том, чтобы открыть счет в иностранных банках. Как правило, это связано с выходом на рынки в других странах. Особенно это актуально для еврозоны и США – эти экономические зоны интересны многим, но там действуют строгие правила и жесткое регулирование. Зачем же компаниям нужно открытие счета в иностранном банке? Расскажем в этой статье.
Для чего нужно открывать счет в иностранном банке?
Если компания планирует открывать филиал в другой юрисдикции или экономической зоне, то обойтись без банковского счета невозможно. Он нужен для следующих задач:
-
Прием и обработка платежей клиентов.
-
Совершение транзакций для расчетов с контрагентами.
-
Денежные переводы между филиалами.
-
Уплата обязательных платежей и сборов в налоговые и другие органы.
-
Уплата других обязательных платежей, как например аренда помещений, оборудования и т.д.
-
Выплата заработной платы сотрудникам компании и т.д.
-
Покупка какого-либо имущества – недвижимости, транспортных средств, производственного оборудования и т.д.
-
Покупка других компаний с целью последующего слияния.
В большинстве юрисдикций практически невозможно проводить крупные финансовые операции с использованием наличных средств. Европейские страны, США, Китай, другие крупные юрисдикции осуществляют строгий контроль над происхождением средств, которые используются для сделок, а также над отчетностью. Поэтому для выхода на новый рынок необходимо открыть счет в банке в соответствующей стране.
Что нужно для открытия счета в иностранном банке?
Каждая страна предъявляет собственные требования для открытия счета в банках, работающих в ее юрисдикции. Для того чтобы выполнить регистрацию, потребуется подготовить и подать пакет документов. Стандартно он включает в себя:
-
Учредительные документы компании;
-
Удостоверение личности директора, акционеров;
-
Подтверждение адреса проживания директора, акционеров;
-
Подтверждение происхождения денежных средств.
Это минимальный пакет, который является общим для всех юрисдикций. Однако в каждой стране свои требования по документам. Лучше обратиться в юридическую компанию, которая специализируется на открытии счетов в иностранных банках, чтобы гарантированно получить положительный результат. Такие компании, как Lawtter Solutions, проконсультируют клиента, помогут подготовить и подать документы, и окажут юридическое сопровождение в открытии счета.
