Розкриття банком інформації, яка необхідна для ідентифікації власника банківського рахунку з метою звернення до нього із заявою про повернення помилково перерахованих грошових коштів.
Створення в Україні реєстру банківських рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб передбачено законопроектом №14327-1 "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою", з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).
Президент України Володимир Зеленський підписав Закон «Про факторинг», яким вносяться зміни до Закону України «Про банки і банківську діяльність».
Таким чином, відтепер Міністерство юстиції України має законодавчо визначене право на отримання інформації, що становить банківську таємницю, для цілей представництва інтересів держави Україна у закордонних юрисдикційних органах, зокрема в міжнародних арбітражах.
Роз’яснення про недоцільність надмірних вимог щодо розкриття банківських даних під час реалізації державних програм «Зимова єПідтримка» та «Національний кешбек» Мінекономіки направило відповідним банкам.
Щодо участі у програмі «Національний кешбек»
Дискусії навколо Національного кешбеку і банківської таємниці у публічному просторі виникають через перетин двох ключових інтересів: державного прагнення до фінансової прозорості та бажання громадян захистити свої персональні дані.
У жовтні Верховна Рада України розглянула у другому читанні законопроект №11043 щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг, яким по суті змінюються правила реагування банків у разі отримання запитів від поліції щодо махінацій з коштами.
Цього тижня Президент України Володимир Зеленський підписав відповідний Закон, повідомляє "Адвокат права".
Отже, що передбачається документом?
Рішення ВС у справі № 757/53921/23-ц від 04.09.2024 https://t1p.de/ngf4q
Приватний виконавець виконавчого округу звернувся до суду із заявою про розкриття банком інформації, що містить охоронювану законом таємницю. Суди попередніх інстанцій відмови і відкритті провадження за цією заявою.
Скасовуючи судові рішення у цій справі, КЦС ВС зазначив наступне.
Комітет ВРУ з питань правової політики рекомендував Раді прийняти у другому читанні та в цілому урядовий проект Закону про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо окремих питань розкриття банківської таємниці та заходів щодо встановлення опіки над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою, або особи, зниклої безвісті за особливих обставин (№ 9235 від 24.04.2023).
Про це повідомив представник Кабміну у ВР Тарас Мельничук.
Межі розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю в межах цивільної справи на вимогу податкового органу
01 серпня 2024 року Верховний Суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду в рамках справи № 758/11379/23, провадження № 61-5233св24 (ЄДРСРУ № 120741017) досліджував питання щодо розкриття банківської таємниці на вимогу контролюючого органу.
Йдеться про внесення змін до законодавчих актів України щодо окремих питань розкриття банківської таємниці та заходів щодо встановлення опіки над майном фізичної особи, яка визнана безвісно відсутньою, або особи, зниклої безвісти за особливих обставин, № 9235.
Вказаний законопроєкт було розроблено Мінреінтеграції, а позицію Уряду на засіданні Верховної Ради представив заступник Міністра з питань реінтеграції ТОТ Роман Усенко.
