банківські картки

Тарас Юрист Адвокат Одесса

• Про штрафи за перез з карти на карту
• Обмін інформацією між фінмоніторингом і податковою
• Податкова отримає інформацію про не сплачені податки
• Про рейд податківців на бізнес

YANKIV - налоги и суды

Обмеження за граничною сумою розрахунків не поширюються на розрахунки, що проводяться із застосуванням електронних платіжних засобів.

Відповідно до п. 6 розд. ІІ Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку № 148 (із змінами, далі – Положення № 148), суб'єкти господарювання мають право здійснювати готівкові розрахунки протягом одного дня за одним або декількома платіжними документами:

Фінустанови, за результатами фінансового моніторингу, в деяких випадках можуть заблокувати рахунки клієнтів.

Зокрема, згідно з чинними нормами законодавства України, під відстеження підпадають грошові операції більш ніж на 400 000 гривень (за одноразової транзакції).

Поки що немає необхідності у проходженні процедури ідентифікації особи, якщо сума переказу не перевищує 5 000 гривень. Але й тут існують певні тонкощі — деякі регулярні надходження на банківську картку можуть перевірити.

Підозріла операція для будь-якого банку це:

Нацбанк з 1 серпня 2023 року додав номер мобільного телефону платника до необхідних реквізитів під час поповнення картки в терміналах самообслуговування.

Про це пише "Ти ж юрист" з посиланням на Постанову НБУ № 89 та Постанову НБУ № 90.

Нові вимоги стосуються операцій із внесення готівки для їх зарахування на особисті рахунки. 

Інформація про те, що Національний банк збиратиме дані про всі платежі фізичних осіб, не відповідає дійсності.

Про це повідомили в НБУ та зазначили, що у листі регулятора (№ 25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб.

Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб.

У ЗМІ шириться новина про те, що з 5 червня 2023 року, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк має подавати свій відповідний звіт регулятору.

Банки передаватимуть НБУ дані щодо трьох видів карткових операцій:

Швидкий переказ грошей між картками різних банків розв’язує багато сучасних запитів. Найпоширеніші потреби – поповнити власний платіжний засіб, надіслати гроші родичам або друзям, розрахуватися за товари. Відправити кошти можна за лічені хвилини, користуючись нашими порадами.

Де безпечно зробити переказ?

Є два основні способи:

В ЗМІ розпочалась «новина-цунамі» про те, що українські банки відновили масове блокування карткових рахунків клієнтів.

Що насправді сталось пояснює  Ти ж ЮРИСТ.

ХРОНОЛОГІЯ ПОДІЙ

2 березня 2022 року Кабінет Міністрів розпорядженням № 198-р зняв арешти виконавчої служби на суму менш ніж 100 000 гривень на час дії воєнного стану. 

Щоб не дати шахраям можливості списати кошти з вашої банківської картки, дотримуйтесь кількох простих правил безпеки: