Фінустанови, за результатами фінансового моніторингу, в деяких випадках можуть заблокувати рахунки клієнтів.
Зокрема, згідно з чинними нормами законодавства України, під відстеження підпадають грошові операції більш ніж на 400 000 гривень (за одноразової транзакції).
Поки що немає необхідності у проходженні процедури ідентифікації особи, якщо сума переказу не перевищує 5 000 гривень. Але й тут існують певні тонкощі — деякі регулярні надходження на банківську картку можуть перевірити.
Підозріла операція для будь-якого банку це:
- грошовий переказ, здійснений з прикордонних населених пунктів, на рахунок одержувача, який проживає в іншій області України;
- однакові суми перерахувань, що постійно здійснюються, від 500 гривень, але більше 10 разів на день;
- висока щодобова кількість переказів – від 30 транзакцій;
- надходження коштів від безлічі контрагентів з різних регіонів нашої країни;
- перерахування, що здійснюються з росії або Білорусі.
